おひとりさまの未来を守る「わたしの財産管理」

元気な今だから、税理士と考える「もしも」の備え

(導入・共感パート)

「もし、私が認知症になったら、この財産はどうなるのだろう？」

おひとりで、またはご夫婦だけで、これからの人生を歩んでいこうとお考えのあなたへ。将来への期待とともに、心のどこかに、このような不安はありませんか？

判断能力がなくなった時、私の預貯金は誰が管理してくれるの？
大切にしてきた自宅や資産を、悪質な詐欺などから守れるだろうか？
頼れる子供がいない分、誰に、何を、どう頼んでおけばいいのかわからない。
元気なうちに、自分の意思で、将来のことをすべて決めておきたい。

その不安、とてもよくわかります。実は、おひとりさまの相続問題の核心は、亡くなった後のことよりも**「判断能力がなくなった時に、どう自分の財産と尊厳を守るか」という、生前の認知症対策**にあります。

(サービスの核心・税理士がやる意義)

その「もしも」の備え、なぜ税理士に相談するのが一番安心なのですか？

認知症への備えとして、「家族信託」や「成年後見」といった制度があります。これらは弁護士や司法書士も扱いますが、あなたの財産と想いを最後まで守り抜くためには、税理士こそが最適なパートナーであると、私たちは信じています。

理由１：あなたの「お金のすべて」を最も理解しているから 私たちは税務の専門家として、あなたの資産状況（預貯金、不動産、有価証券など）や収入を正確に把握しています。ゼロから財産の話をする必要はありません。あなたの「お金のカルテ」を共有する、最も身近で信頼できるパートナーとして、最適な対策を一緒に考えます。

理由２：「税金」の視点がなければ、対策は不完全だから 例えば、生前に財産を誰かに託す「家族信託」は、やり方を間違えると多額の贈与税がかかることがあります。将来の相続税まで見据え、**「どの制度を」「いつ」「どのように」使えば税金の負担を最も抑えられるか。**この視点を持てるのは、私たち税理士だけです。

理由３：「中立な伴走者」として、あなたの意思を守り抜くから 私たちの仕事は、制度を作って終わりではありません。あなたの判断能力が低下した後も、財産があなたの望む通りに使われているか、託された人が正しく管理しているかを見守り、サポートを続けます。金融商品を売ることもなく、ただあなたの代理人として、中立な立場で伴走し続けます。

(具体的なサービス内容)

お元気な今、税理士と結ぶ「未来への安心契約」

具体的には、以下の３つの制度を組み合わせ、あなただけの「オーダーメイドの安心」を設計します。

制度	こんな希望を叶えます	税理士の役割
① 家族信託	「もしもの時は、信頼できるこの人に財産管理を任せたい」<br>自分の財産を、自分の望む目的（生活費、医療費など）のために、信頼できる人に管理・運用してもらう契約です。	贈与税や将来の相続税まで見据えた、最適な信託契約の設計を支援。信託監督人として、契約が正しく実行されているかを見守ります。
② 任意後見契約	「判断能力がなくなったら、この人に後見人になってもらいたい」<br>将来、判断能力が不十分になった場合に備え、あらかじめご自身で選んだ代理人（任意後見人）に財産の管理などを任せる契約です。	後見人が行う財産管理や税務申告について、専門家として助言・監督します。あなたの財産が不当に侵害されないよう、後見人と連携します。
③ 遺言・死後事務委任	「私の財産は、お世話になったあの人へ遺したい」<br>「葬儀や納骨は、希望通りに執り行ってほしい」<br>財産の行き先を決める「遺言書」と、亡くなった後の諸手続きを託す「死後事務委任契約」です。	相続税が最も有利になる遺産分割を考慮した「賢い遺言書」の作成をサポート。あなたの最後の意思が、円滑に実現されるようお手伝いします。

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(お客様への呼びかけ・CTA)

「まだ早い」はありません。「今」が、未来の自分を助ける時です。

この問題は、先延ばしにすればするほど、選択肢は少なくなっていきます。認知症になってしまってからでは、もう何もできません。

少しでも心当たりがあれば、それは行動すべきサインです。まずは、あなたの理想の未来や、今感じている不安を、そのままお聞かせください。お茶を飲みながらお話しするような気持ちで、お気軽にお越しください。

未来のあなたからの「ありがとう」のために。 私たちと一緒に、今日、第一歩を踏み出しましょう。

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